路透臺北8月24日 – 臺灣大型公股金控–兆豐金(2886.TW)遭美國紐約州金融廳重罰1.8億美元,此為臺灣金融業遭美國祭出史上的最高罰金。此事件不僅凸顯臺灣金融業內部控管的重大瑕疵,未來積極佈局亞洲的前景料更加艱難。

兆豐金控週二召開臨時董事會,決議為因應美國主管機關的要求,董事會通過成立危機因應小組,並承諾未來將確切落實法遵機制。

兆豐金控副總經理陳松興指出,長期而言對於法令的遵循落實不容易,兆豐金董事會認為法遵成本固然高,但違規所付出的代價更大,未來必須確切落實法律遵循。

對於兆豐金遭美重罰,臺灣金管會前主委、現任國民黨立委曾銘宗向路透表示,兆豐銀行這次遭美國紐約金融廳金檢出三大缺失,但紐約分行在處理過程中態度不佳,且對金檢報告所缺失不太重視,才會遭到重罰。

〞我認為,兆豐銀行的分行公司治理要改善,總行在公司治理和洗錢內稽和內控應該要改進。〞曾銘宗說。

陳松興表示,兆豐銀行先前有收美國紐約州金融廳一分金檢報告,惟該報告未提及將會遭如何處罰,且以為以過去的處罰的金額來看,研判情況應該不會太嚴重。

〞坦白說,當我們看到罰處這個金額時,我們也很吃驚!。〞陳松興說。

外界指稱,兆豐銀除遭紐約州金融廳懲處外,未來不排除遭到美國FED進一步處分;陳松興表示,〞基本上,大家都沒有絕對的答案。〞但基於美國兩單位先前是輪流進行金融檢查,且雙方有協調和溝通,預估被FED懲罰的機會較小,〞但是,我們也不能保證,除非是有新的違法未改善。〞

臺灣財政部及金管會週一皆對此案表達關切。財政部邀集各公股金融控股公司及所屬銀行召會議並由各銀行提出報告,以瞭解公股銀行海外分支機搆內控內稽及法令遵循情形。。金管會則將追究該行相關人員,兆豐銀已承諾改善事項。

兆豐金上週五晚間罕見召開重大訊息說明會表示,兆豐銀美國紐約分行被紐約州罰款10天內繳交1.8億美元罰金 ,因其無法滿足相關反恐/反洗錢法令規定,董事會也在晚間通過此案。

在巴拿馬檔方面,兆豐銀行企劃處長莊瑞忠對路透說,由於巴拿馬檔資料龐大,目前仍在清查中,但將優先查核企業戶,且當中與臺灣相關的企業就高達2,906家,在兆豐銀行有開戶的共二百多家,〞接下來我們會再去看查查有沒有問題,有沒有跟洗錢防治有關係的。〞

而在個人戶方面,他表示,該文件中與臺灣有關的個人戶共逾1.9萬筆,後半段的是工 作才是處理個人戶資料,〞我們會去找出相關資料,再去看跟每一個的客戶交易往來狀況。〞

**負面評價**

兆豐銀遭重罰致母公司兆豐金控創下4月初以來新低。陳松興說,重罰案事件爆發後有與各國際投資機構聯擊,但投資機構說不會因而對兆豐金有負面評價。

〞也許幾天兆豐金的股價有些反應,但沒有特別施庫藏股的計畫,也似乎還沒有動庫藏股的地步。〞陳松興說。

他並稱,投資機構認為,在全球風行負利率之下,必須為資金找尋去處,臺灣因各指標及匯率都相對穩定,且兆豐金是權值股,性質類似固定收益的標的,〞他們沒有因而對兆豐有負面的想法,事實上,國際上比較大的投資機構都有被罰過,對於我們被罰大家都很能理解。〞

兆豐銀遭美重罰事件猶如滾雪球般越滾越烈,外界把矛頭指向兆豐金前董事長蔡友才,指稱他在今年3月閃電請辭應與此案有關;週二下午北檢約談蔡友才後,蔡即被限制出境,而上週二甫接任兆豐金董事長的徐光曦隨後亦赴北檢提出說明。

蔡友才週二下午發佈聲明指出,根據紐約州金融管理局(DFS)之合意處分書的內穀顯示,兆豐銀行紐約分行是違反洗錢防治法的金融機構通報規定,並非涉及洗錢行為,兩者完全不同。

聲明稿並稱,此案懲處系肇因紐約分行法遵主管對於美國繁複的洗錢防制法規未能完全 熟悉,且在與DFS檢討會議中,經指正卻態度不佳,未能充分落實總行規定。

蔡友才在聲明稿還說,2016年3月24日,紐約分行將改善計畫提報DFS後,回報總行稱DFS應可接受,且DFS並未表示其他意見。他在離職前認為已將全套改善計畫送至DFS,並獲告知將於2016年8月 22日複查,已依檢查報告之處理常式,善盡良善管理注意義務,始於3月29日向董事會提出辭呈。

兆豐金控董事長徐光曦週二指出, 旗下子公司兆豐銀行並未涉及幫客戶洗錢,而是美方在金檢報告中指兆豐銀行並未依美國規定申報可疑交易。

他說,兆豐銀行這次遭美國重罰,主因是該行巴拿馬個郎分行有一來自中南美洲客戶帳 戶被列為〞可疑帳戶〞並遭關閉;該行分行在接到來自其他銀行的匯款時,由於相關帳戶已 關閉即直接把匯款退回原匯款行。

徐光曦表示,因依美方相關法令規定,兆豐銀在退回可疑帳戶的匯款時,必須向美國紐約方面申報,惟該行卻未依規定把可疑的交易向美國紐約方面申報,且在美方進行金檢時遭查獲。(完)

(審校 楊淑禎)